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揭秘职业放贷人:成为法院常客 借贷“套路”多

时间:2019-07-11 11:55:46 来源:网络整理 作者:刺客 阅读:4442次

3月7日下午,国务院副总理汪洋参加了第十二届人民代表大会第四次会议四川代表团全体会议,听取四川代表的建议意见。大会刚刚结束,州委副书记、州长益西达瓦匆忙地赶到主席台,风趣地对汪洋副总理讲:“总理!我给您提个意见,您只到凉山州去,不到甘孜来,欢迎您到甘孜州”。汪洋副总理微笑地看着益西达瓦讲到:“甘孜一定要去”。这时,四川省委王东明书记走上前来介绍到:“这是甘孜州的藏族州长益西达瓦”。益西达瓦风趣地说:“总理!您给我们提了要求,我也给您布置一点点小小的工作”,说着他把“关于出台旅游扶贫办法的建议”呈给了总理。汪洋副总理接过建议也风趣地说,“一定给你落实,把它批转相关部门”。

俗话说:“老大难、老大难,老大重视就不难”。此次征求意见稿的最突出亮点,就是将儿童青少年近视率纳入政府考核指标,对相关部门、学校、卫生机构厘清职责,儿童青少年体质健康水平连续三年下降的地方政府和学校将依法依规予以问责。儿童青少年近视防控不再是一句空洞的口号,而成为实实在在的政绩,势必引起各地政府、各级部门的重视,像过去抓GDP一样抓近视防控,切实改革教学评价机制,改变教学管理方式,为学生参加户外锻炼提供有力保障。近视率纳入政绩考核,也能给社会和家庭传递信号,引导广大家长深刻反思,端正家教理念,与政府部门形成合力。(张淳艺)

二是规范引导民间借贷行为。政府职能部门应制定相应的民间贷款管理办法,在资金投向、借款方式、利率浮动范围、风险防范措施等方面加以规范和引导,尽可能将民间借贷活动纳入监管范围,挤压高利贷款的生存空间。如设立类似的民间借贷服务中心机构,鼓励民间借贷登记备案。

截至17日14时40分,呼伦贝尔市森林消防支队第一任务分队110人已全部到达火场。俄方境内火线长度约50千米,入境火线长度约15千米,已入境火被全部扑灭。

横店毫无疑问是中国最成功的影视拍摄基地。夏天是拍摄的旺季,位于浙江省地理中心的横店日照充足、天气晴好。在高峰期,大大小小的影视园内驻扎的剧组最多达到过80组。但这个数字在今年急转直下。“往年夏天在这开机的剧组少说也有60个左右,今年6月只有28个组。”一位女演员对《财经》记者回忆,7月的时候她在横店杀青了一部古装戏。“没有见过这么冷清的横店。”

2018年2月24日,玉环法院出台《关于建立“职业放贷人名录”的若干实施意见》,并分别于3月2日、4月25日公布“职业放贷人名录”两期,梳理出职业放贷人87人,涉案件2281件,标的额累计1.53亿元。今年,该院新收案件数同比增幅持续回落。3月至5月民间借贷案件收案数同比下降25.47%;撤诉率达36.08%。

2017年年初,三门县法院就开始关注职业放贷人。该院成立了以院长汪勇钢为组长的课题组,进行相关调研并形成了《关于疑似高利借贷案件的调研报告》。三门法院在调研中发现,原告为同一“人”的常客群体不断扩大。如2012年,该院受理的同一原告民间借贷案件数量超过5件的只有两人合计20件,而2015年为40人260件,2016年达454件,与2015年同期相比增加74.6%。

30岁出头的蔡某原本是医院的护士,工作稳定,家庭幸福,2014年由于轻信他人被诈骗近200余万元。为筹措款项,蔡某经人介绍向罗某借款。2017年,罗某向法院提起诉讼,要求被告蔡某还款13万元。

外卖价格上涨引发争议折射的是商家、顾客和平台三者之间的矛盾。

家长群里的一位家长,从二年级起,追随认定的名师,带着孩子辗转上地、中关村、理想大厦、学院路等高思多个培训点。“孩子从小习惯了,班上都是龙校(清华附中主办的升学预备班)、中关村各名校、西城区的孩子,她喜欢这种都是好学生的氛围。”另一位家长则总结说,“海淀的课外班比朝阳的好,无论是师资、同学,还是讲课方法及深度上。”一位家住在望京的家长,嫌家附近的课外班里别的孩子程度不行,拖累了自家孩子的进度,又不愿费力跑到牛娃济济的海淀补习,索性为孩子报了学而思的一对一教学。

香港特区政府民航处发言人表示,23日晚21时6分左右,香港航空一架前往印度尼西亚的A333客机(航班编号HX709),在收到航空交通管制人员(空管人员)的指示后,准备由南跑道(07R)起飞,当时国泰航空公司一架由美国阿拉斯加抵港的B748货机(航班编号CX071)的飞行员通知空管人员其飞机正横越该跑道,仍未完全离开跑道,空管人员实时指示香港航空客机中止起飞。

其中,对纳入职业放贷人名录的标准进行了明确:以法院前三年度至统计截止时间内在同一法院有涉及20件以上民间借贷诉讼或全市法院共有30件以上民间借贷诉讼;同一年度内在同一法院有涉及10件以上民间借贷诉讼或全市法院共有15件以上民间借贷诉讼的原告,均纳入“职业放贷人名录”。同时,上述人员中累计标的金额达到100万元以上的原告,名录还会被抄送至同级人大常委会办公室、政法委、检察院、公安局、司法局、人民银行、仲裁委等相关部门。

职业放贷人的行为严重扰乱金融秩序及经济发展,特别是高利贷、“套路贷”等不法放贷会引发刑事犯罪及社会治安问题。

如何做好能源经济这篇文章,不仅关系经济发展,更关系生态环境。

该实施意见还从审判执行等多方面入手,对职业放贷人利用诉讼程序实现非法利益合法化进行了严格规制:被告对主体或事实有争议一律强制职业放贷人本人出庭核实;凡被告抗辩原告存在“当头抽利”或“隐性高利”“利息转汇他人”等故意隐瞒借款人已还本付息等高利贷情形的,一律核查比对其他案件事实认定或被告抗辩;在审判执行过程中,如发现职业放贷人员有存在“套路贷”、高利转贷、暴力索债等涉嫌违法犯罪事实的,可依法移送公安机关处理,审执过程中发现3次以上为职业放贷人代理民间借贷诉讼的律师和法律服务工作者,法院应当将相关情况抄告司法局等。

“我的压力真的太大了,收到法院判决书那天,是我这两年过得最开心的一天。”在经历诈骗之后,蔡某十分感谢法院没有让她再一次上钩职业放贷人的“骗局”。

在这种结构下,中国福彩中心看似是最大股东。不过,实际情况并非如此。

楼继伟进一步谈到,为确保各方在今年6月底前完成章程谈判并签署,各方商定将2015年3月31日作为接收新意向创始成员国申请的截止日期。不能作为创始成员国加入的国家以后仍可以作为普通成员加入亚投行。

被告:大多数被套路

原标题俄媒:在绿色能源领域中国将全面领先美国

日前,温岭法院发布的民间借贷审判报告显示:2012年至2017年,该院共受理民间借贷案件23512件,占该院民商事案件的1/3多,涉案金额近100亿元。

三是填补相应法律法规空白。要从根源上解决此类问题,必须从刑法、民法、行政法三个方面着手,完善相关立法。如对情节严重的职业放贷人,可在刑法上增设“高利放贷罪”;法院可以用民事制裁的方式对已付超高利息予以收缴,并处罚款;在行政法上授权公安或金融监管机构等行政部门对高利借贷行为的调查执法权、处罚权,把高利借贷纳入行政监管范围。(记者王春本报通讯员胡芦丹王先富)

40年来,是海外侨胞率先回祖(籍)国投资兴业,为中国带来急需的资金、技术、人才和先进的管理经验,发挥了重要的示范引领作用;

“一、二、嗨!一、二、嗨!……”2018年6月4日上午8时许,位于西安市阎良区新兴街办万南村张大夫组的精神病康复园北围墙外,在整齐的号子声中,10名小伙排成一排,双手用力推墙,在其中一个年龄稍长男子的指挥下,二十多米的围墙“轰隆隆”倒下。紧接着,他们往西移动,重复着同样的动作,短短20分钟时间内,康复园北100米的围墙被全部推倒。

答:8月15日,中国外交部举行习近平主席赴杭州主持二十国集团杭州峰会中外媒体吹风会的时候,就有一些记者问到这类问题。我可以告诉大家的是,很多与会的领导人都提出希望与习主席以不同方式会面,这些都在研究之中。至于最后确定的情况,我们会及时向大家提供。

另外,在虞某起诉蔡某还款22万元的案件中,罗某也扮演了“中介”的重要角色。办案法官在审理过程中发现,罗某近几年来民间借贷案件达到26件,通过梳理认为其就是专门从事职业放贷的。法官结合两起案件综合考量双方的交易习惯、借款交付问题及借款事实,最终认定被告蔡某两起案件收到的实际款项为8.5万元和12.8万元,远小于原告主张的金额。

教育部基础教育司相关负责人介绍,由于缺乏规范和管理,近年来有些赛事存在严重的“应试”倾向,有的与招生入学挂钩,有的名为发展教育实为谋取利益,各类竞赛造成了中小学生过重的课外负担,严重影响中小学校正常教育教学秩序。为此,此次出台的管理办法明确“竞赛产生的结果不作为中小学招生入学的依据,在竞赛产生的文件、证书、奖章显著位置标注教育部批准文号以及‘不作为中小学招生入学依据’等字样。”

5月28日,玉环法院与县地税局、县国税局联合印发了《关于市人民法院协助对职业放贷人征收税费会议纪要》,法院将协助税务机关对职业放贷人征收税费。这次“跨界”合作,不仅能进一步加大对职业放贷的整治力度、提升债权人合法放贷意识,更能防止地方税源流失、维护金融市场稳定。

为此,台州两级法院加大对职业放贷人的打击力度。中院和9个基层法院建立“职业放贷人名录”,在实现全市法院数据共享的同时,积极向上级法院和有关部门呼吁建立打击职业放贷人联动惩戒机制。

日本同样也不好过,数据显示,2019年5月份,日本对外出口再次下降,同比负增长7.8%,这已经是连续第6个月的下降了。一些经济学家认为,如果数据继续表现疲软,日本经济可能会在本季度陷入萎缩。

呼吁:建立联动惩戒机制

[陈定武]:2011年9月,我们大力推动建立了上合组织成员国边防合作机制,至今先后举行联席会议、联合演练、联合执法行动22次,形成了与周边国家联合联动的边防执法合作新格局。

在这些案件审理过程中,法院发现大多案件的原告都为同一“人”,一个投机者的行当——职业放贷人。

法院:建放贷人名录

中新网8月14日电据中央气象台网站消息,中央气象台今天清晨6时继续发布暴雨蓝色预警,预计14日8时至15日8时,广西中部和东北部、湖南西南部和东部、江西北部、安徽西南部以及山东半岛等地有大到暴雨,其中,广西北部等地局地有大暴雨(100~120毫米);上述大部地区有短时强降水,最大小时雨强可达40~60毫米,局地还将伴有雷暴大风等强对流天气。

5月11日,中国银行保险监督管理委员会会同公安部、国家市场监督管理总局、中国人民银行,联合印发了《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》,要求对包括职业放贷人在内的非法民间借贷行为进行严打。

他说,刘新华代表提出需要研究的问题,“如果没有专门的机构和组织形式,散落在各个法庭上,恐怕应对不了现在的状态”。如今,通过网络损害他们声誉的行为无法制约,受害范围越来越广;金融领域,利用网络犯罪的情况越来越严重,越来越复杂。对此,他建议,组织专家对此做专门研究,是不是可以成立‘网事法庭’,来应对目前的情况。

2016年至2018年5月,吴某在临海法院作为原告起诉的民间借贷纠纷案件共128起,涉及金额140余万元。类似吴某这样的当事人,也就是疑似职业放贷人,临海法院首批共统计出56名,涉及案件1658件。

从2015年到2017年及2018年1至4月,台州全市法院受理民间借贷纠纷案件分别是23538、27469、36502、12160件,标的额高达315.96亿元,占民事收案总数的近三成。

许利平认为,在中澳关系上,不论谁上台,他们都需要加强与中国的合作与交流。

12日8时记者发稿时获悉,目前当地有关部门已经启动紧急救援措施,镇上派出的救援队伍正徒步赶往太子坪村。

一是建立打击高利借贷及衍生违法犯罪行为联动惩戒机制。建议由党委、政府牵头建立公安、检察、法院、人民银行等部门联动打击惩戒机制,法院定期向有关部门通报疑似高利借贷案件重点关注对象,相关部门之间通力协作,形成资源信息共享,严查高利借贷衍生的转贷牟利、非法吸收公众存款、开设赌场、非法拘禁、故意伤害等犯罪行为,合力打击高利借贷衍生违法犯罪行为。

监管层近年来不断完善新股发行常态化机制,同时加大了新三板对民营企业的支持力度。据初步统计,2017年1月份至2018年6月份,通过首次公开发行股票上市融资的企业共501家,募集资金总额约3224亿元,其中实体企业占比90%以上,企业数量和融资金额均较同期大幅上升。据业内人士估计,其中民营企业以及高新技术企业总计占比超过90%。

10月29日晚上,陈先生公司的三辆货车被困在青藏线的唐古拉山段,看到网上众多的求助信息,他发布了一条消息,公布了他被困货车的车牌号,提醒被困车友其车上的粮食可以随意取用。陈先生发布的这一消息被广大网友转发,不少陌生人打来电话感谢他:“虽然没吃到你的食物,但还是很感谢。”

王华礼:我第一次看到这个视频的时候,我有咨询过律师,律师说这个事情你看到就是违法了,不管是交给警察还是曝光,都是违法的,因为你看到就是侵犯人家的隐私了。但是这个隐私是不受法律保护的,它是一个犯罪行为,不受法律保护,然后我就把视频公布了。

新华社布鲁塞尔2月23日电综述:欧盟委员会主席提名之争日渐尖锐

今年4月24日,台州中院出台《关于建立“职业放贷人名录”的实施意见》,要求各基层法院应每年统计更新职业放贷人名录并报中院汇总后在内网上公布,实现地区内数据共享。

中国台湾网8月4日讯由于电力吃紧,台当局“行政院”发函至台湾各县市政府等,建议下午1点至3点关空调。据台湾“东森新闻云”报道,新北市长朱立伦推行融冰空调,认为关空调并不是聪明的做法,引来蔡英文办公室发言人黄重谚呛说此发言“中二”(“中二病”一词源于日本,“中二”即初中二年级的意思。顾名思义,“中二病”指的是青春期少年特有的自以为是的思想、行动和价值观),民进党发言人张志豪也帮腔呛没格局。前台湾地区领导人马英九办公室发言人徐巧芯表示,讲一些干话不仅对节能毫无帮助,也不会让公务员因“奇怪的命令”在大热天少受罪,这就是真正的“中二”吧。

据温岭法院民四庭庭长奚红英介绍,目前的民间借贷纠纷案件中,近七成的原告是职业放贷人。

这些案例其实只是冰山一角。经统计,玉环法院2015年至2017年共受理民间借贷案件11087件,同一原告起诉5件以上的有445人占5094件,最多的原告起诉次数达到101次。

陈某是天台本地人,在天台法院,3年来以他为原告的民间借贷纠纷共有26件,总标的额高达5450万元。

职业放贷行为也使司法权威受到损害。在案件审理过程中,出庭被告因无法提供还款依据而频频喊冤。但依据民事诉讼中的证据规则,法院基本判决原告胜诉。职业放贷人企图利用法院判决这一合法“保护伞”实现其非法放贷的目的昭然若揭,长此以往群众对法院生效判决的正确性必然会产生质疑。

2009年,宿州市出台“意见”,要求安徽中元化工集团有限公司搬迁到宿州经济开发区,公司土地由政府收储,作为商业用地统一挂牌拍卖,拍卖所得出让金全额返还给企业。2010年11月,安徽煤田地质局下属企业安徽两淮置业有限公司竞拍到了此块土地,共计4.25亿元。调查查明,在土地出让前后,陈某某为了让安徽两淮置业有限公司参加土地竞拍和及时获取政府返还的土地出让金,先后多次向3名公职人员行贿。去年4月4日,检察机关对陈某某立案侦查。

“这些案件中,有不少被告抗辩称借条上载明的借款金额翻倍写的,还有的被告表示利息已支付他人,且利率远远高于借条上载明的借款利率。”天台法院速裁庭庭长洪巍透露,不少案件起诉的金额很高,最后调解下来的金额都比较低。而其中被告抗辩利息支付他人的,往往因为缺乏相关证据而败诉。

周某,仅2017年在仙居法院就有13个民间借贷案子。被告张某在接受法官询问时称,自己其中一笔向周某的借款为2万元,交付款项时先扣除了利息7500元,真正拿到手只有12500元,但借条上写的却是5万元。

记者了解到,规模化的职业放贷人往往与当地黑恶势力勾结,如出现不能收回借款时,会动员职业催款人上门催讨,如组织社会闲散人员去借款人家吃住,用言语威胁借款人及其家人,对借款人及家人实施跟踪,严重的对借款人及家人实施暴力殴打,甚至实行长时间的非法拘禁,在此过程中容易引发双方暴力对抗,造成一系列社会稳定问题。近5年来,三门法院审结的高利借款引发的刑事犯罪共计24件66人,以非法拘禁罪为主。

邵明安说:“我最大的爱好就是与土壤打交道,我还会坚持下去,为大西北的绿水青山奋斗一生。我还会带领更多年轻人致力于土壤科学研究,争取让我们的下一辈青出于蓝而胜于蓝。”

“职业放贷这一灰色地带存在时间长、控制难度大,我们想尝试做‘第一个吃螃蟹的人’,找到有效的规制措施。”玉环法院院长董仁喜说。

4月23日,玉环法院与县委政法委、检察院、县公安局、县地税局、县市场监督管理局及县人民银行等7家单位联合出台《关于建立协同整治“职业放贷”工作机制的实施意见》,形成共同参与、协调配合的局面。目前,已向公安机关移送首例“套路贷”案件。

习近平总书记在十九届中央纪委三次全会上强调,向群众身边不正之风和腐败问题亮剑,维护群众切身利益。2019年,各级纪检监察机关将始终坚持以人民为中心的政治立场,着力解决群众反映强烈、损害群众利益的突出问题,不断厚植党执政的政治基础和群众基础。

在东京期间,他积极参加营救章炳麟的会议,并慷慨出资捐助。在这次会议上,结识了革命党人陶成章、龚宝铨。回国后,在东浦创立热诚学堂,提倡国民教育。同时在绍兴开办“特别书局”,传播新译书报,宣传反清革命。

吴清友:我曾说过,没有商业诚品不能活,没有文化诚品不想活。我们不是修行人、出家人,我们也要营生、过日子。诚品经营的概念,就是观察读者、社会的需求、发展趋势。现在,阅读已经跟个人的生活、工作、喜好、兴趣结合在一起。换句话,阅读成为生活的一部分。诚品的复合式经营,有一点永远不变,以读者为中心,去满足其除了阅读之外还需要的多元服务。

郧阳区纪委常委会研究决定给予徐辉林开除党籍处分,同时将涉嫌违法线索移交司法机关处理。给予赵东升开除党籍处分。

浙江台州是中国民营经济的发源地,民间资本丰厚,资金拆借十分活跃。由于正规渠道的信贷门槛太高、社会闲散资金投资渠道有限,加上缺乏严格的法律约束等诸多因素,台州的民间拆借一直处于较为活跃的状态,由此带来的是民间借贷案件数量的持续增长。

在很多个千钧一发的危机时刻,忘我而非求生,似乎成了印春荣的本能。印春荣出生在云南省瑞丽市,是毒品犯罪最为泛滥的区域之一,从小到大,印春荣目睹了太多由毒品引发的悲惨故事,印春荣说,这可能就是他参与禁毒斗争的“初心”。

“大多数被告因避债等原因,经法院传票通知后拒不到庭,让原告有机可乘,即便支付过利息或本金的,原告均予以否认,从而导致原告从借款人处可能拿了借款本息,另外又通过诉讼让保证人连本带息再承担一次。”台州中院的承办法官道出了职业放贷的另一“套路”。

原告:成为法院常客

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2014年以来,7名外省籍原告因民间借贷纠纷在玉环法院共有案件数237件,前三位分别是朱某甲95件,马某某45件,朱某乙26件。民间借贷一般发生在亲戚或朋友之间,但上述原告均非玉环本地籍,有的甚至是90后,与被告年龄相差甚远,双方之间能形成借贷关系很不正常,高利贷产业化经营特征明显。

对于外界给予的“乐视最后的守夜人”称呼,张昭并不喜欢,在这个称呼里,孙宏斌与贾跃亭的那种微妙关系让他并不舒服。

赤峰市公安局历经3个月的侦查,行程数千公里,斩断了这条利益输送通道,抓获违法犯罪嫌疑人25名,查获大麻原植物1260株、成品大麻叶3000余克,扣押毒资30余万元,捣毁一处大麻种植窝点和一处制作新型毒品“棒棒糖”窝点,现场缴获一批制毒工具和原料。

他还冲破世俗偏见和重重阻力,与志同道合的汉族女青年吕素新相恋结婚。他说:“维吾尔族、汉族,都是中国人。中国人和中国人恋爱、结婚,这是很正常的事情。”“各民族还要坚决反对破坏民族团结的各种行为。”

职业放贷人,就是民间俗称放高利贷者,即个人从事高息放贷,或是资金实力强的放贷人挂着投资担保公司的名头,向个人或是企业从事民间放贷。

在很多民间借贷案件中,职业放贷人提供的均为格式化借条,对借款期限、利率、违约金及其他费用的约定也较为全面,但唯独出借人一栏空缺。出借人不在借条上标明身份,有其目的。有些放贷人以他人名义放贷,赚取其中的利息差额;有的则是为了收两次钱,即自己收回后,又让别人持借条收钱。因此,法官在审理中发现很多被告“喊冤”——根本不认识起诉我的原告呀!

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